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・コラム一覧

◆New Article 

  • 承認欲求に付け込む「取材させてください」「セミナー講師になってください」「原稿を執筆してください」商法
  •  欧州司法裁判所(CJEU)が実質的支配者(beneficial owner)の一般公開が人権侵害であると判決
  • 「最強の与信限度額管理」を実践する:リモート下の審査と営業のコミュニケーション
  •  反社チェック自動化の最低要件 ~OFAC規制からのインプリケーション~
  •  暴力団と金融制裁 ~名ばかりジャーナリズムの暴力団擁護論 VS 審査マンが期待する調査報道~
  •  実質的支配者の制度に意味はあるか? ~企業審査マンの視点~

◆人気記事

  • 俗説の与信限度を斬る。手抜きの与信限度は無用!
  • 【図解】海外反社チェック【入門】
  • 商品ポジションと与信管理 ~商社の与信を再考する~

≪コラム一覧≫

◆経済安全保障 企業審査の役割

  • OFAC違反事例①:世界的通販会社A社 →ゆらぎ(誤記・変名)への対応
  • 反社チェック自動化の最低要件 ~OFAC規制からのインプリケーション~
  • 反社チェック入門①「コンプライアンス・リスクとは?」
  • 反社チェック入門②「チェックのプロセス」

◆マネー・ロンダリング関与リスクと見極め

  • 汚れたカネを受け取るな! 「マネロン会社」と呼ばれないために
  • マネー・ロンダリング罪と取引審査上の留意点 「知らない」は通用しない
  • 犯罪収益の金額推計。莫大な犯罪収益が剥奪されずにマネー・ロンダリングされている
  • マネーロンダリングとは? マネロンの手法を説明する「三段階説」 鵜呑みにするな(1)
  • マネロンの「定説」を鵜呑みにするな(2) 反社チェック、コンプラ・チェック上の留意点
  • 不動産業界のマネロン対策 疑わしい取引の届出が少ない
  • マネー・ロンダリングと闘う理由
  • 上場会社を使ったマネー・ロンダリング(上場会社が反社と関係するリスク)

 

◆実質的支配者(UBO・PSC)を巡る論点

  • 欧州司法裁判所(CJEU)が実質的支配者(beneficial owner)の一般公開が人権侵害であると判決(EU)
  • ツッコミどころ満載の実質的支配者の定義(日本)
  • 実質的支配者リストの保管・交付制度がスタート(日本)
  • 実質的な支配関係を認定する難しさと労力
  • 実質的支配者の定義を使用した制度(日本)
  • 【もっと関心を!】実質的支配者の制度に意味はあるか? ~企業審査マンの視点~

◆信用調査の基本と留意点

  • 危なっかしい経営者の所作(SNS編)審査の世界の見方
  • 医療法人を反社チェックする(1)
  • 決算書は所詮3次情報 与信情報のレベルとは?
  • 【図解】海外反社チェック【入門】
  • エセ人脈 反社チェックの人物見極めポイント
  • 反社チェックの危険な「全体主義」思考 「自動化」はNGワード
  • 前科率と改名(氏名ロンダリング) 詐欺常習犯は氏名を自在に変える。
  • 反社会的勢力の定義は存在しない
  • 上場企業ほど反社勢力の関与リスクが高い
  • 海外コンプラチェックの意義
  • 要注意!「人脈が広い」「地位が高い」「カネがある」は反社的勢力の関与リスクが高い属性
  • 反社勢力と詐欺は表裏一体
  • 自社で行うコンプラチェック・リンク集
  • ビル経営の反社チェック
  • 某信用調査会社の姿勢から考える信用調査の在り方
  • 反社チェックに関する諸論点
  • チェックリスト? データベース? ブロックチェーン???
  • ウィルス蔓延下の信用調査
  • 反社チェックのワード 漫然と選んでいませんか?
  • 反社の定義とデータベースは存在しない。
  • 反社勢力と詐欺は表裏一体
  • 反社相関図は自動作成できない
  • 資本の粉飾に係る罪名
  • 入札結果・落札情報リンク集
  • 反社チェック自動化の最低要件 ~OFAC規制からのインプリケーション~

◆与信不正・商取引犯罪

  • 危ない介入取引 ~反社のトリック~
  • 使用高払い取引の与信・不正リスクの管理
  • ノーインフォメーション取引のリスクと管理
  • 【入門】与信限度額の厳格運用と偽装工作(1)
  • 決算書は所詮3次情報 与信情報のレベルとは?

◆与信管理の基礎と考え方

  • 倒産統計には出ない「マクロの債務不履行」
  • 【与信管理の経済用語】「ポンジ」と「ミンスキーの金融不安定性定理」
  • チャプター11の誤訳。「民事再生法に相当」「会社更生法に相当」は誤り
  • 0点の与信稟議書に喝!
  • 【与信管理の重要論点】
  • 与信管理の不理解:「売掛金」ですか?
  • 与信管理と債権管理の違い  
  • 【入門】与信限度額の厳格運用と偽装工作(1)
  • 取引信用保険の意味と役割 与信管理の原則からの優位性 
  • 取引信用保険 減額と撤回の考え方
  • 与信期間(回収サイト)の計算
  • 与信限度額の算出商法に要注意
  • なぜ与信管理はアカデミックに相手にされないのか
  • 「倒産学」に惑わされるな! 
  • 与信管理の「一括借り上げ」思考
  • 決算・財務情報が不明な場合の与信判断
  • 仮想通貨は企業間決済では「使えない」 与信管理の視点から
  • 最強ランナーの極意と与信管理
  • 債権の本質から探る与信環境(倒産統計には出ない「マクロの債務不履行」状況)

◆与信限度額の理論と実践

  • 危機時に真価が問われる与信限度額と与信申請書
  • 俗説の与信限度を斬る。手抜きの与信限度は無用! 
  • 「最強の与信限度額管理」を実践する:リモート下の審査と営業とのコミュニケーション
  • 駄目な与信管理 ~架空取引と仕入先管理~
  • 商品ポジションと与信管理~商社の与信管理~
  • 生かさず殺さずのTier2との取引判断
  • 与信限度額の決定と運用 本当にわかっていますか?
  • 与信管理と営業戦略
  • 与信リスクテイク
  • 与信ポジション再考 (債権・受注・見越)
  • なぜ与信限度額は「ハードリミット」なのか?
  • 中小企業の与信管理で留意すべきこと

◆財務分析・開示制度

  • GC注記をめぐる『誤解』 注記は誰が行うのか?
  • 継続企業の前提に関する開示
  • 財務分析における割引・裏書手形の扱い
  • 有価証券報告書とは(やさしく図解)全編
  • 有価証券報告書と決算短信の違い
  • 有価証券報告書の提出先と提出期限
  • 虚偽記載 「法専門家」の見方に疑問  有価証券報告書は誰のためにあるのか?
  • 不動産を悪用した資本の粉飾 

◆キャリアと成長

  • 与信管理教育のあり方
  • 商社の与信管理ポジションは最強?
  • AI時代の与信管理パーソンの生き残り策
  • 経理・法務と与信審査の「違い」 
  • 破産歴の評価(コンプライアンス信用調査の場合)経営者の再起のための3ヶ条 
  • 審査部から見た「できる営業」の条件 ~スマートに取引を遮断する行動原則~
  • 調査員魂
  • 銀行出身者の与信管理心得。転職先で「プロ」として一目置かれるために大事なこと
  • 承認欲求に付け込む「取材させてください」「セミナー講師になってください」「原稿を執筆してください」商法

◆コンプライアンス

  • 暴力団と金融制裁~名ばかりジャーナリズムの暴力団擁護論VS審査マンが期待する調査報道~
  • 【整理】コンプライアンス、リスクマネジメント、内部統制、ガバナンス、企業倫理、CSRの【相互関係・違い】
  • コンプライアンス実務の悲劇:「法令遵守」は誤訳
  • 【図解】経済制裁とは ~アメリカの人権制裁~
  • 名門企業のコンプライアンス重大違反をどう与信評価するか?
  •  コンプライアンスは「金額」で管理すべからず!
  •  外国公務員贈賄リスク対策の意義
  •  リスクベース・アプローチに基づく贈賄リスク評価

◆海外事情

  • 【図解】海外反社チェック【入門】
  • アメリカの倒産件数の推移(表とグラフ)
  • 米国連邦倒産法:チャプター11の誤訳。「民事再生法に相当」「会社更生法に相当」は誤り
  • トルコの手形不渡り 日本より強烈

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